萨尔瓦多的比特币实验:最大的失败或最大的骗局
2022-09-17 10:31:26

原标题:萨尔瓦多的比特币实验:要么是最大的失败,要么是最大的骗局

图片来源@视觉中国

钛媒体注:本文来自微信公众号巴伦周刊(ID:barronschina),作者 |萨布丽娜,编辑 |郭立群,钛媒体授权发布。

萨尔瓦多是比特币爱好者的加密天堂,该国是世界上少数几个可以在海滩上用比特币购买可乐或啤酒的地方之一。理论上,你可以使用比特币支付租金、买房、还清信用卡,或者在当地市场购买玛雅陶器。

然而,萨尔瓦多对比特币的采用并没有为加密爱好者实现,而是成为博鱼·体育(中国)官网的警示故事,当一个国家采用加密货币,试图将其融入自己的经济,并将自己重塑为一种技术时会发生什么当一个友好的避风港: 理想是丰满的,现实是骨感的。

Barron 的一名记者最近前往萨尔瓦多了解比特币对该国的影响。一年前,萨尔瓦多通过了一项将比特币确立为法定货币的法律。在一项创造历史的决定中,41 岁的总统 Nayib Bukele 去年 9 月签署了比特币法,萨尔瓦多成为世界上第一个将国内使用加密货币完全合法化的国家。从那时起,各种规模的银行、企业和商人都被要求接受比特币以及该国的其他官方货币美元。

从几乎每一项衡量标准来看,比特币的采用似乎弊大于利。萨尔瓦多政府将稀缺资源投入到加密货币和相关项目中,随着比特币价格暴跌和政府财政状况恶化,除了首都和加密友好海滩的少数人外,几乎没有人使用比特币。

康奈尔大学贸易政策教授、经济学家 Eswar Prasad 说:“比特币实验的结果并不像许多人预期的那样好。”

Claudia Ortiz,萨尔瓦多国会反对党成员

加密货币价格的暴跌可以说更糟。自 11 月以来,比特币的市值蒸发了约 1.5 万亿美元,吓跑了许多投资者,并导致更广泛的加密货币市场出现抛售。在这个过程中,比特币引起了一些政府的不满,他们认为比特币对政府的货币管制构成了颠覆性威胁,而且由于“挖矿”消耗了大量的能源,比特币被认为太过分了。浪费电。

在萨尔瓦多,加密货币仍然有支持者,尤其是该国总统布克莱,他是一位热爱推特的千禧一代,将加密货币视为经济的救星。 “博鱼·体育(中国)官网必须打破过去的模式,萨尔瓦多有权走向第一世界,”布克勒在宣布比特币法时说。

批评者指出,就目前而言,比特币充其量只是分散人们对根深蒂固的经济问题的注意力,也是布克勒独裁统治的一种机制。事实上,比特币一直是一种分裂力量,在街头引发抗议,其批评者担心遭到报复。

“这要么是最大的失败,要么是最大的骗局,”萨尔瓦多国会反对派议员克劳迪娅·奥尔蒂斯 (Claudia Ortiz) 说,他是政府中少数反对布克勒的官员之一。

失败的比特币实验

在宏观层面上,萨尔多瓦引入比特币已经造成了损失。 When Buchler was elected president in 2019, he accepted a debt-riddled country that, after the outbreak, increased government spending and further deteriorated the fiscal situation, with the country's debt-to-GDP ratio rising to 85 percent by the end of 2021,高于 2020 年的 71%。

萨尔瓦多的财务状况在债权人眼中变得更加复杂,因为 Bukler 在债务不断增加的情况下开始购买比特币并将其合法化,并且该国的主权债券收益率也随之上升。缺乏硬通货引发了人们对将于 2023 年 1 月和 2025 年 1 月到期的 8 亿美元政府债券的担忧。财政部长亚历杭德罗·塞拉亚表示,截至 7 月,该国仅筹集了 5.6 亿美元来偿还债券持有人。塞拉亚承认,偿还全部债务“几乎不可能”。

尽管价格暴跌,但比特币在萨尔瓦多仍有粉丝。

前政府官员看到了更多的财政问题。萨尔瓦多中央银行前行长、独立顾问和经济学家卡洛斯·阿塞维多表示:“由于国际市场关闭,我认为该国不可能利用国内市场的资源来偿还即将到来的债券。 。”

他的加密货币计划也削弱了对 Bukler 合理使用政府收入的信心。根据反对派领导人的估计,该计划包括至少 2.5 亿美元的“数字基础设施”,用于政府支持的数字钱包之类的东西——分发给成年公民,并预装 30 美元的比特币奖金。这笔钱还被用于设立 200 多台比特币 ATM 和 1.5 亿美元的“比特币信托基金”,以确保加密货币与美元之间的可兑换性。

Bukler 扩大了财政缺口,虽然政府拒绝披露其比特币持有量或支出,但 Bukler 的推文显示,他为财政部购买了 2,381 个比特币,花费约 1.07 亿美元。随着价格下跌,布赫勒一再在推特上表示他正在“逢低买入”。从比特币价格的下跌和布赫勒的推文来看,他的策略导致了数千万美元的损失。

对于一个年预算为 80 亿美元的国家来说,损失并不大,但反对者却被激怒了。 “这就像用一个贫穷和负债累累的国家的公共资金赌博,一个现在需要这些资源的国家不能等待它们在不确定的时期增加价值,”反对党议员 K Ortiz 说。

将萨尔瓦多变成“比特币 ATM”也让国际货币基金组织 (IMF) 等贷方感到不安。萨尔瓦多政府于 2020 年向 IMF 申请了一揽子贷款,并在 Bukele 签署比特币法案时就 13 亿美元的贷款协议进行谈判。谈判破裂,部分原因是国际货币基金组织担心比特币将带来的不稳定性。国际货币基金组织在给《巴伦周刊》的一份声明中表示:“在谈判贷款方案时,必须考虑所有对经济造成脆弱性的因素,包括与比特币作为法定货币有关的问题。 。”

另一方面,Bukler 似乎决心让萨尔瓦多成为比特币用户的全球中心,包括矿工和比特币游客。当比特币在去年 11 月达到 68,000 美元左右的峰值时,他公布了发行比特币支持债券的计划,旨在为在孔查瓜火山脚下的沿海“比特币城”的建设提供资金。 Buchler 说,这座城市将成为加密货币投资者的避税天堂,无需缴纳所得税、财产税和购置税。萨尔瓦多还打算通过从火山中产生地热能来吸引需要大量电力的加密矿工。

不过,原定于今年3月发行的债券已被推迟。萨尔瓦多正在“开采”自己,其部分电力来自现有工厂的地热能。但这座火山驱动的“比特币城”的建设一直缓慢而简陋。萨尔瓦多大学的电气工程师卡洛斯马丁内斯说,这座火山甚至不是一个可行的地热储层。

Bukler 承诺用比特币为没有银行账户的人提供银行服务,让萨尔瓦多迅速进入数字时代,但仍未兑现。除了沿海地区,只有一小部分人使用加密货币,这在一个甚至像 PayPal 的 Venmo 这样的应用程序还没有普及的国家也许并不奇怪。超过 400 万萨尔瓦多人下载了一个名为 Chivo 的电子钱包,在一个最低日工资为 13 美元的国家,电子钱包中预存的价值 30 美元的比特币红利当然很有吸引力。

然而,根据最近的一项研究,只有 20% 的人在花完奖金后使用该应用程序。近 92% 的中小企业表示比特币对他们来说并不重要。 “比特币与这个国家完全无关,”萨尔瓦多经济学家、比特币法批评者 Luis Membreño 说,由于害怕政府的迫害,他一直流亡海外。

萨尔瓦多继续与帮派、贫困和失业率上升作斗争。批评者说,如果比特币产生了任何影响,它只会影响加密货币游客、技术人员和人脉广泛的精英。

布克勒无法就本文接受采访,政府发言人拒绝为本文安排任何官员接受采访。

少数人的天堂

了解比特币如何在萨尔瓦多使用的最佳地点是海滩,尤其是 El Zonte,被加密爱好者称为“比特币海滩”,是萨尔瓦多少数几个最愿意接受比特币的地区之一。

在那里,你可能会遇到 28 岁的冲浪者 Wilfredo Urias,他开办了自己的冲浪学校,部分原因是他从比特币交易中获利。 Urias 在 2020 年购买了他的第一个 100 美元比特币,随着价格的飙升,它很快变成了 500 美元,然后继续交易并获利,最终赚到的钱足以购买 12 名冲浪板并聘请教练,其中一些人希望以比特币支付报酬。 Urias 表示,比特币对 El Zonte “非常有益”。

乌里亚斯的故事不能代表大多数萨尔瓦多人的经历。 《巴伦周刊》记者遇到的商户或商店中,很少有人安装了处理交易所需的二维码阅读器,他们认为没有任何理由这样做。

“游客不购物,他们只是来看看,”当地市场的一位小贩解释她为什么不接受比特币作为支付方式时说。

热带森林中的加密货币采矿设施

其他人说他们的数字钱包被黑了,他们的销售额下降了。 El Zonte 海滩上的一名篮子小贩表示,他的电子钱包因黑客警报而被锁定,无法提取资金或接受更多比特币付款。 “继续使用现金比使用虚拟货币要好,我不会再使用比特币了,”他说。

比特币甚至使使用 ATM 变得更加复杂。将传统货币转换为比特币并将其存储在数字钱包中的比特币 ATM 速度很慢,20 美元的比特币存款需要 6 个小时才能出现在记者的 Chivo 电子钱包中。比特币 ATM 的交易费用由政府补贴,交易费用通常很高。然而,当记者购买零食时,电子钱包里的钱几乎没用了,因为遇到的10家商户中,只有3家愿意接受比特币支付。

但在萨尔瓦多的首都,加密货币继续增长,Strike、Bitrefill 和 Binance 等博鱼·体育(中国)官网纷纷入驻。在豪华酒吧举行的比特币爱好者每周聚会上,与会者齐聚一堂,分享应用程序的想法和获得住所的技巧许可、购买房产或投资。

“如果你拥有比特币和法定货币,你就生活在两个世界中,但在萨尔瓦多,这两个世界融合在一起,”以加密货币游客身份来到萨尔瓦多的加州应用程序开发人员达拉斯拉辛说。

一家房地产经纪博鱼·体育(中国)官网的联合创始人威廉·贝拉斯科(William Velasco)表示,比特币投资者对购买房产很感兴趣:“博鱼·体育(中国)官网注意到,来自博鱼·体育(中国)官网从未想过会在这里投资的国家的外国人大量涌入。”

与此同时,非营利组织正试图教学生使用加密货币。一个名为 My First Bitcoin 的非营利组织在全国开设课程。 “比特币可以推动这个国家进入数字经济,”讲师拿破仑·奥索里奥说,他刚刚从咖啡丰富的高原小镇阿帕内卡的一所学校的比特币课程中回来。但他也表示,向大众普及比特币是一项艰巨的任务,需要大量的教育、时间和技术投资才能实现。

La Criba 社区领袖雨果·格瓦拉

在加密领域之外,比特币几乎没有或没有特别的影响。记者近日在未来“比特币城”规划地孔查瓜看到,街头小贩正在摆摊、走动、抓苍蝇、等待购物者。很少有人能想象未来的“比特币城”会是什么样子,更没有人熟悉如何使用比特币。

当地官员不确定“比特币城”的含义。邻近城市拉乌尼翁的市长奥斯卡·帕拉达(Oscar Parada)表示,他不知道何时何地开始建设,并补充说建设基础设施将是一个挑战。帕拉达是 Buchler 的 New Ideas 党的成员,他表示他对比特币的关注度较低。 “我认为目前没有必要,但从中长期来看是必要的。”

La Criba 是感受到建设“比特币城市”影响的社区之一。孔查瓜火山附近的贫困渔村 La Criba 也是“比特币城”的发展目标。有50多户人家居住在那里,他们以捕鱼和农业为生。随着开发商希望将该地区变成加密货币目的地,当地居民面临出售土地的压力——通常以大幅折扣出售。

“博鱼·体育(中国)官网随时待命,”61 岁的 La Criba 居民和社区领袖雨果·格瓦拉 (Hugo Guevara) 指着一座坐落在沙子和茂密红树林之间的破旧的铝制屋顶水泥小屋说。 “博鱼·体育(中国)官网这样生活是因为博鱼·体育(中国)官网不能建造更好的房子,因为博鱼·体育(中国)官网害怕明天会被赶出去。”

CBDC 或稳定币更有希望

有人可能会争辩说,萨尔瓦多从来都不是试验比特币的理想场所,该国的互联网普及率只有 50%,商业交易主要通过现金或硬通货支持的信用卡进行。

比特币在没有稳定货币或金融体系的国家可能会有更好的前景,那里的恶性通货膨胀问题很严重,人们担心无法动用他们的储蓄。萨尔瓦多没有这些问题,该国从 2001 年起就将美元作为其官方货币,并且很难与美元与任何其他货币竞争,更不用说像比特币这样令人困惑的东西了,它是一组只有 13 年历史的软件规则,没有内在价值,仅作为代码存在于世界各地的计算机上。

至于是否会有更多国家效仿萨尔瓦多(比特币爱好者的最大希望),似乎不太可能。 4 月,中非共和国使比特币成为法定货币,但该国最高法院对其使用设置了障碍。

国际货币基金组织、世界银行和国际债券市场对比特币的反对可能会阻止其他政府这样做。加密货币仍然是洗钱和逃避政府制裁的渠道,而“挖矿”造成的环境破坏使加密货币在任何国家都存在争议,尤其是在其他类型的加密货币已经超过了比特币的能源密集型交易处理系统的情况下。

即使比特币更稳定、更可追溯、更环保,它的技术也不是为整个国家设计的。比特币的区块链每秒处理七笔交易,而 Visa 信用卡网络每秒可以处理 24,000 笔交易。虽然额外的“闪电”网络可以更快地处理比特币交易,但它增加了系统的复杂性,并且无法解决原始区块链上潜在的高额费用和拥塞问题。

萨尔瓦多 2.5 亿美元的数字基础设施预算的一部分用于建立 200 台比特币 ATM。

“这是一个警示故事,比特币甚至无法满足小国的需求,”纽约大学金融学教授大卫耶马克说。

但这并不是说数字货币或通过应用程序进行的点对点交易毫无用处。在肯尼亚,人们可以通过移动应用程序将传统货币存入存储在手机上的账户,并通过短信转账。与西联汇款等商业服务相比,中央银行数字货币(CBDC)在进行国际汇款或转账时的费用较低,这对萨尔瓦多等国家来说是一个巨大的好处,其国内生产总值的四分之一来自汇款。

事实上,代币化货币的未来更有可能是 CBDC 或稳定币。中国成功推出CBDC,巴哈马CBDC“沙币”也正式上线。 “Sand Dollar”可以加载到智能手机应用程序中,并在度假村或任何使用现金的地方使用。美国等数十个其他国家也在研究 CBDC。

失败可能是萨尔瓦多比特币实验的最好结果,前央行行长阿塞维多说:“如果比特币法成功,比特币的垮台将是一场灾难,”货币法的失败拯救了博鱼·体育(中国)官网。

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